Kaldıraç Nedir? Forex Kaldıraç Oranları
Birçok yatırımcının forexi kaldıraç imkânı için tercih ettiğini biliyor muydunuz? Peki, kaldıraç nedir? Kaldıraçlı işlem nasıl yapılır?
Kaldıraç, yatırım yapmak için düşük sermayeler ile büyük kazançlar elde edebilmeye yarayan bir sistemdir. İlk olarak vadeli işlemlerde kullanılmış olup şu anda en çok kullanıldığı piyasa ise forextir.
Bazı forex yatırımcıları risk alma becerilerine güvenerek kaldıraçlı işlem ile trade yapmayı bir hayli seviyorlar. Önemli finansal avantajlardan biri olan kaldıraç sistemi genellikle bir yatırım stratejisi olarak görülmektedir. Peki, forex kaldıraç nedir? Kazandırır mı?
Birçok kişinin yüzünü güldürse de kaldıraçlı forex işlemleri sayesinde yatırımcılar hesaplarında bulundurmaları gereken tutarın 100, 200 katına pozisyon açabilmekteler. Bu durumda yatırımcılar küçük paralarla büyük pozisyonlara girdiği gibi risk oranının da kaldıraç oranı kadar arttığını bilmelidir.
Kaldıraç sayesinde teminat tutarının getirisi maksimize edilebilirken zarar etme durumunda da teminatın hızlı bir şekilde eriyeceği unutulmamalıdır. Bu sebeple yatırımcılar daha optimal düzeyde kaldıraç oranları tercih etmelidir.
Bütün detaylarıyla forex kaldıraç hesaplama ve kaldıraçlı işlem nasıl yapılır gibi soruları inceleyeceğiz. Hazırsanız ilk olarak kaldıraç ne demek, bir bakalım.
Birçok farklı çeşidi bulunan kaldıraç; özünde borçlanarak yatırım yapmaktan pek de farklı değildir. Yatırımcıların çoğu küçük yatırımlardan büyük getiriler elde etmek için kaldıraç kullanmaktadır.
Forex yatırımcıları iki ayrı ülke parası arasında meydana gelen değişimlerden faydalanarak kar elde etmeye çalışırlar. Forexte işlem yapacak olan yatırımcı teminat olarak hesabında bulundurduğu para ile aracı kurumun belirlediği bir kaldıraç oranına göre 10, 50, 100 veya 200 katı oranındaki tutarla pozisyon açabilir.
Forexte kaldıraçlı işlem gerçekleştirmek için küçük bir sermayeyi teminat verip pozisyon açabilirsiniz. Her şey yolunda giderse nihai getiriniz, teminat olarak ödediğiniz tutardan çok daha büyük olabilir. Ama işler beklediğiniz gibi gitmezse kayıplarınız da artabilir. Bu sebeple kaldıraçlı işlem nasıl yapılır tam anlamıyla hâkim olmadan ve risk yönetimi konusunda becerilerinizi geliştirmeden çok yüksek kaldıraçlar kullanmamanızı tavsiye ederim.
Siz kaldıraç terimini nereden duydunuz?
İnsanlar kaldıraç ile ilgili bir açıklama yaparken genellikle küçük bir yatırım ile büyük bir etki elde etmenin yolu olduğundan bahsederler. Kaldıraçlı işlem nedir konusunda birçok önyargı bulunsa da zamanla bireysel yatırımcılık arttığı için artık insanlar finansal piyasaları daha yakından takip etmekte ve fırsatları daha verimli değerlendirmekteler.
Forex yatırımcıları az parayla çok kar edebilmenin yollarını ararlar. Bu yüzden kaldıraçlı işlem de forex yatırımcılarının gözdesidir. Aşağıda güvenilir forex şirketleri arasında yüksek kaldıraç imkanı sunanları listeledim. Görsele tıklayarak forex şirketlerini denemeye başlayabilirsiniz.
Ülke: İngiltere
Türkçe Destek: Var
Alt Limit: $100
Kaldıraç: 1:300
Spread: Çok Düşük
Olive Markets sunduğu avantajlı işlem olanakları ile yatırımcıların tercih edebileceği forex şirketlerinin başında geliyor. Firma en iyi şirketler listesinde bulunuyor ve güvenilirlik kriteri olan lisansı karşılıyor. Aynı zamanda para çekme konusunda yatırımcılara güven veriyor.
Yatırımcıları kaldıraçlı forex işlemleri yaparken hesap açabilecekleri ilk seçenek olan Olive Markets kaldıraç oranı olarak 1:300 gibi yüksek bir oran sunuyor. Ben de işlem yaparken bu oranı kullanarak döviz alım satımı yapıyorum. Bana yeterli geldiğini söyleyebilirim. Zaten çoğu yatırımcı da bu oranı yeterli buluyor.
Forex piyasasınında en önemli işlem özelliklerinden biri elbette kaldıraç. Fakat yalnızca bu değil, spread oranları, swap ve alt limit de önem arz ediyor. Olive Markets düşük spread oranları, alt limit ve swap oranları sayesinde yatırımcılara avantajlı koşullar sunabiliyor.
Firmada işlem yapan yatırımcılar MetaTrader 4 işlem platformunu kullanıyor. 3 farklı hesap türü olan firmada onlarca yatırım aracıyla işlem yapmak mümkün. Ben aradığım tüm yatırım enstrümanlarını buldum. Döviz çiftleri, altın, petrol, gümüş, hisse senedi, endeks, kripto para gibi oldukça geniş yelpazede seçenekler sunuyorlar.
Bunun yanı sıra sunulan bonus ve kampanyalar da yatırımcı olarak bizleri cezbediyor. Firmada ilk yatırım bonusu, arkadaşını getir, hesap taşıma ve kripto para yatırım bonusu gibi kampanyalar bulunmakta.
Eğer firmanın işlem özelliklerini beğendiyseniz hesap açıp siz de bunlardan faydalanabilirsiniz.
Ülke: İngiltere
Türkçe Destek: Var
Alt Limit: $100
Kaldıraç: 1:200
Spread: Düşük
Fxpro, sektörde uzun zamandır var olan ve adını kanıtlamış güvenilir forex şirketlerinden biri. İngiltere merkezli şirket, sahip olduğu birbirinden farklı lisanslar ile güvenilirlik kıstasını da yerine getiriyor.
Fxpro da 1:200 gibi ideal bir kaldıraç oranı sunmakta. Aynı zamanda düşük spread oranlarıyla da işlemlerinizi daha maliyetsiz gerçekleştirebilmenize olanak tanıyor. Fxpro şirketinde hesap açmak isteyen yatırımcılar $100 hesap açma alt limitini yatırarak işlem yapmaya başlayabilirler.
Şirketin Türkçe destek sunduğunu ve herhangi bir konuda bilgi almak istediğinizde kolaylıkla cevap bulabileceğinizi de belirtmeliyim.
Ülke: Güney Kıbrıs
Türkçe Destek: Var
Alt Limit: $5
Kaldıraç: 1:888
Spread: Düşük
Güney Kıbrıs merkezli olan XM Forex güvenilir forex şirketleri arasında yer almaktadır. 4 farklı regülatör tarafından ASiC, CySEC, FCA, FSP lisanslarına sahip olan şirket aynı zamanda Türkçe destek de sunmaktadır. Lisans, forex şirketlerinin güvenilir olduğunu anlamamız için en önemli kriterlerden biridir.
Yüksek kaldıraç kullanmayı seven yatırımcılar için ideal bir tercih olan XM Forex, 1:888 kaldıraç oranları ile işlem yapabilmenize olanak tanır.
Spread oranları da düşük olan bu şirkette işlem maliyetiniz düştüğü için kar etme oranınız da artacaktır. Üstelik XM Forex hesap açma alt limiti $5.
Ülke: Güney Kıbrıs
Türkçe Destek: Yok
Alt Limit: $5
Kaldıraç: 1:1000
Spread: Düşük
FXTM en yüksek kaldıraç veren forex şirketlerinden biridir. 4 farklı regülatör tarafından denetlenmekte olan şirket CySEC, FCA, FSB, IFSC lisanslarına sahip.
Güney Kıbrıs merkezli FXTM, yatırımcılarına 1:1000 oranında kaldıraç imkanı sunmaktadır.
FXTM ile forex hesabı açarken dilerseniz cent hesabı ya da nano hesap adı verilen hesap türünden de faydalanabilmeniz mümkün. Üstelik FXTM hesap açma alt limiti de yalnızca $5.
Ülke: Güney Kıbrıs
Türkçe Destek: Var
Alt Limit: $5
Spread: Düşük
Kaldıraç: 1:1000
Güney Kıbrıs merkezli HotForex 2010 yılından beri forex piyasasında hizmet vermektedir. Müşteri hizmetlerinin Türkçe destek vermesi nedeni ile de Türkiye’den yatırımcılar tarafından da çok tercih edilmektedir.
Forex hesap açma alt limiti 5 dolar olarak belirlenmiştir. Hesap açtıktan sonra 5 dolarlık minimum teminat ile fonlama yapmaya başlayabilirsiniz.
Pek çok avantajlı hesap seçenekleri mevcuttur. İşlemlerde düşük spread oranlarının yansıtılması yatırımcının avantajınadır.
Hesap ve ürün türüne göre değişiklik gösterse de işlemlerinizde 1:1000 oranına kadar kaldıraç kullanabilirsiniz. Böylece sermayenizi çok kısa sürede arttırabilirsiniz.
Ülke: Güney Kıbrıs
Türkçe Destek: Yok
Alt Limit: $1
Spread: Düşük
Kaldıraç: 1:2000
Exness yüksek kaldıraç seven ve forexi bunun için tercih eden yatırımcıların tercih edebilecekleri firmalardan bir diğeri. Sunduğu 1:2000 kaldıraç oranı ve düşük spread avantajı ile düşük maliyetle işlem yapmanızı sağlar. Bu sebeple de düşük spread oranlarının olduğu şirketlerde kar oranınız artar.
Exness, birçok farklı regülatör tarafından denetlenen ve önemli lisanslara sahip olan güvenilir forex şirketlerinden biri.
Sizler de hesap açmak isterseniz öncelikle Exness hesap açma alt limitinin $1 olduğunu yani demo hesap ile uğraşmanıza gerek bile olmadığını belirtmeliyim.
Exness’in tek dezavantajı Türkçe destek sunmuyor olması. Bunun da böyle bir teknoloji çağında çok sorun olacağını sanmıyorum.
Ülke: İngiltere
Türkçe Destek: Yok
Alt Limit: $25
Kaldıraç: 1:500
Spread: Düşük
Tickmill, İngiltere merkezli forex şirketlerinden biridir. Şirket FCA lisansına sahip. Bu da firmanın güvenilir olduğunu anlamamız için yeterli bir lisans.
Tickmill ECN ve swapsız forex hesapları sunmaktadır. Farklı hesap türleri farklı avantajlar elde edebilmenize olanak tanır. Örneğin swapsız islami hesap ile gecelik taşıma maliyeti ödemediğiniz için zarar etme ihtimaliniz de azalır.
Tickmill’de yatırımcılar 1:500 kaldıraç oranı ile işlem yapabilmektedir.
Firmada spread oranları da düşük seviyelerde. Tickmill ile ilgili tek eksik Türkçe destek konusunda henüz yeni hizmet verdikleri için çok yeterli olamamalarıdır. Tickmill hesap açma işlemleri için $25 teminat yeterli olmaktadır.
Ülke: Avustralya
Türkçe Destek: Yok
Alt Limit: $100
Kaldıraç: 1:500
Spread: Düşük
IC Markets, en iyi ve en güvenilir forex şirketleri arasında önemli bir yere sahiptir. Hızlı ve kolay para transferleri, yatırım ürünleri çeşitliliği ve avantajlı işlem koşulları ile 2011 yılından bu yana hızla büyümektedir.
Firmada kaldıraçlı işlem yaparken maksimum 1:500 oran kullanabilirsiniz. Bunun yanı sıra sektör ortalamasının altındaki spread oranları ile de işlem maliyetlerinizi düşürebilmeniz mümkün. Hatta seçtiğiniz hesap türüne göre ham spread oranlarından bile faydalanabilirsiniz.
IC Markets ile ilgili yapabileceğim tek eleştiri; Türkçe destek sunmuyor olması. Eğer firmanın özelliklerini sevdiyseniz sizler de yalnızca $100 hesap açma alt limitini yatırarak hesap açabilirsiniz.
Kaldıraçlı İşlem Nasıl Yapılır?
Kaldıraçlı işlem yapabilmek için yatırımcılara belli kaldıraç oranları sunulur. Ne kadar kaldıraç kullanmanız gerektiğine karar veremiyorsanız öncelikle nasıl bir yatırımcı olduğunuzu öğrenmeye çalışın. Riske dayanıklı mı, soğuk kanlı mı yoksa tez canlı mısınız?
Nasıl biri olduğunuz, ne tür yatırımlar yaptığınız ve piyasalara olan hakimiyetiniz tercih edeceğiniz işlem türünü de doğrudan etkiler. Bu sebeple riski seven bir yatırımcıysanız daha yüksek kaldıraçlar kullanabilirsiniz.
Ama risk almak sizde büyük bir endişe yaratıyorsa o zaman daha küçük kaldıraçlar tercih ederek işlem pratiği yapabilirsiniz.
Nasıl biri olduğunuz, ne tür yatırımlar yaptığınız ve piyasalara olan hakimiyetiniz tercih edeceğiniz işlem türünü de doğrudan etkiler. Bu sebeple riski seven bir yatırımcıysanız daha yüksek kaldıraçlar kullanabilirsiniz. Ama risk almak sizde büyük bir endişe yaratıyorsa o zaman daha küçük kaldıraçlar tercih ederek işlem pratiği yapabilirsiniz.
Kaldıraçlı işlemlerde öncelikle ne kadar teminatla ya da kaç lotla işleme gireceğinize karar vermelisiniz. Kaldıraç ile yatırım yaptığınızda birim fiyattaki değişimlerden elde edilen kar veya zarar tarafınıza yansıtılır. Fakat forex piyasasında işlem gerçekleştirirken en çok dikkat etmeniz gereken durum; zararınızı kontrol altına alabilmektedir.
Bunun için de zararınızı en aza indirmek için kendinize bir stop loss belirleyin. Stop loss dediğimiz şey; kendiniz için belirlediğiniz zarardan kaçış noktasıdır. Belirlediğiniz seviyede pozisyonunuz otomatik olarak kapanır ve fiyatlar tabanı görmeden zararınızı minimize etmiş olursunuz.
Daha somut anlaşılması için kaldıraçlı işlem örneği ile konuyu detaylandıralım.
Kaldıraç Hesaplama Nasıl Yapılır?
Kaldıraç nasıl hesaplanır sorusu birçok forex yatırımcısının aklına takılan sorulardan. Kaldıraç oranları şirketten şirkete göre değişiklik göstermektedir. Firmalar potansiyel yatırımcıları kendi müşterisi yapabilmek için çok yüksek kaldıraç imkânı sunabilmektedir.
Fakat bu noktada önemli olan şirketin size ne kadar yüksek kaldıraç sunduğu değildir. Çünkü her zaman her işleminizde maksimum kaldıraç kullanmanız gerekmez. İhtiyacınız kadar kaldıraç kullanabilirsiniz.
Bildiğiniz üzere forex dünyadaki en büyük döviz piyasasıdır. Aynı zamanda da en likit piyasalardan biri olduğu için yüksek kaldıraçlı işlem yapılmasına olanak tanır.
Forex yatırımcılarının yüksek kaldıraç kullanmasının sebebi riskin de yönetilebilir olduğuna inanmalarından kaynaklanıyor. Üstelik forexin likiditesinin yüksek olduğunu düşününce de işleme giriş-çıkış fırsatı daha kolay gerçekleşiyor.
Hazırsanız kaldıraçlı işlem örneği ile konuyu detaylandıralım.
Forex kaldıraçlı işlemler ons altın üzerinden hesaplanmaktadır. Altın işlemlerinde ise 1 lot= 100 ons şeklindedir.
Altının ons fiyatının 1350 dolar olduğunu farz edelim. Doların yükseleceği beklentisiyle 1:100 kaldıraç kullanarak altında 1 lot uzun pozisyon açalım.
- Altının ons fiyatı = 1350 dolar
- Lot miktarı = 1
- 1 lot = 100 ons
- Kaldıraç oranı = 1:100
- Pozisyon büyüklüğü = 1350 x 100 = 135.000 dolar
- Başlangıç teminatı = 100 x 1350 = 135.000 dolar=135.000 / 100 = 13.500 dolar
Bu, kaldıraçlı işleme girdiğinizde yapılan hesaplamaydı. Kaldıraç sayesinde 13.500 dolar ile 135.000 dolarlık pozisyon büyüklüğünüz oldu. Bu işleminizden itibaren tahminleriniz tuttuğu takdirde çok küçük fiyat değişikliklerinden yüksek getiriler elde edebilmeniz mümkün.
Diyelim ki dolar fiyatları tahmininiz doğrultusunda yükseldi ve 1400 seviyesine geldi. Bu durumda pozisyon büyüklüğünüz artık 140.000 dolara gelir. Baştaki pozisyon büyüklüğünüz ile yükselişten sonraki pozisyon büyüklüğünüz arasındaki fark kar olarak hesabınıza yansır.
Kar = 140.000- 135.000 = 5.000 dolar
Bu durumda, altın fiyatındaki 50 dolarlık artış ile 5000 dolar kar etmiş olursunuz. İşte forex kaldıraç hesaplama bu şekilde yapılır.
Sık Sorulan Sorular
Kaldıraç nedir, kaldıraçlı işlem nasıl yapılır ve kaldıraç hesaplama gibi birçok başlıkta konuyu detaylandırdım. Sizler de deneyimlerinizden yola çıkarak kaldıraçlı işlemlerinizi ve sonuçlarını yorumda paylaşabilirsiniz. Şimdi kaldirac ile ilgili soru-cevap şeklinde kısaca konudan bahsedeceğim.
Forex Kaldıraç Riskli Mi?
Her finansal işlemde olduğu gibi kaldıraçlı işlemlerde de risk vardır. Bu riskinizi en aza indirmenin yolu kendinize stop loss koymaktır.
Stop loss kullanmak kaldıraç riskini azaltmanın en popüler yollarından biridir. Bunun yanı sıra riskinizi azaltmak için çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturup, optimal düzeyde bir oran da kullanabilirsiniz. Bu durumda karınızı maksimize edebilmeniz ve zarardan kaçınmanız çok daha kolay olacaktır.
Dezavantajları Nelerdir?
Kaldıraç; çok yönlü ve karmaşık araçlardan biridir. Gerçekte kaldıraç kullanımı oldukça karlı olabilmektedir ancak bunun için öncelikle piyasa hakimiyetiniz iyi düzeyde olmalı ve işlem yaparken paniğe kapılmamalısınız.
Kaldıraç kazancı büyütürken diğer bir yandan da kaybınızı büyütür. Ama endişelenmeyin, dünyanın en büyük zararını da etseniz bakiyeniz sıfırlandıktan sonra herhangi bir ödeme alınmaz.
Bu sebeple de kaldıraçlı işlem yaptığınızda kar hesaplarken pozisyon büyüklüğünüz baz alınır. Fakat zarar hesaplarken ne olursa olsun en fazla bakiyeniz kadar zarar edersiniz. Bakiyeniz sıfırlandığında tekrar fonlama işlemi gerçekleştirmezseniz işleminiz otomatik olarak kapatılır.
Avantajları Nelerdir?
Kaldıraç kullanmak yatırımcılara birçok avantaj sağlar.
Kaldıraçlı işlemin avantajları;
• Normalde gerekli olan sermayenin yalnızca az bir bölümünü teminat verip daha fazla satın alma gücüne sahip olmanızı sağlar.
• İşleminiz sonucunda tahmininiz doğru çıkarsa karınız onlarca kat artabilirken; zarar ettiğinizde zararınız en fazla teminat tutarınız kadar olur. Forex kaldıraçlı işlemlerde eksi bakiye yoktur.
• Her işleminiz için stop loss kullanabilmeniz mümkündür.
• Küçük fiyat hareketleri ile büyük getiriler elde edebilirsiniz.
Kaldıraçlı İşlem Mantığı Nedir?
Fizik terminolojisinde kaldıraç; daha büyük çıktılar elde etmek için daha küçük girdileri yükselterek mekanik anlamda avantajlı konuma girmenize yardımcı olur. Finansal piyasalarda da kaldıraç aynı işlevi görmektedir.
Çoğu zaman marj ticareti olarak da adlandırılan kaldıraçlı işlemler, borçlanarak yatırım yapmanızı sağlar. Burada mantık şudur; kaldıraçlı işlem sonucunda getirilerinizin borçlandığınız miktardan daha yüksek olacağını umarsınız. Daha yüksek getiriler elde edebilmek için riski göze alırsınız.
İşte bu işlemlerinizde işler tahmin ettiğiniz gibi giderse fiyatta gerçekleşen değişimin kullandığınız kaldıraç oranı katı kadar kar edebilirsiniz. Aksi durumda ise zarara uğrarsınız. Fakat zararınız en fazla teminat gösterdiğiniz tutar kadar olur. Bu durumda forex kaldıraçlı işlem mantığına göre çok çok büyük karlar edebilmeniz mümkün fakat teminat tutarınızdan daha büyük bir kayba uğramanız mümkün değildir.
Ayhan Boz
Uzun yıllardır finansal piyasalarda işlem yapan bir yatırımcıyım. Bunun yanı sıra birçok farklı aracı kurumda da yatırım danışmanlığı yaptım. Sizler de blogumdan faydalanarak finans dünyası hakkında bilgi edinebilir, daha rasyonel bir yatırımcı olabilirsiniz.