İslami Forex Nedir? | Swapsız Forex Şirketleri Hangileri?
İslami forex yani bir diğer adıyla swapsız forex hesabı açmak isteyen yatırımcıların sayısı günden günde artıyor. Ben de bu sebeple islami forex nedir, islami forex hesabı açmak avantajlı gibi sorularınıza cevap vermek istiyorum.
Dini hassasiyetleri olan fakat forexte de yatırım yapmak isteyen yatırımcılar islami forex şirketleri ile çalışmayı daha çok tercih ediyor. Çünkü forex piyasasında swap olarak bildiğimiz terim aslında faizdir. Bu sebeple de bazı yatırımcılar inançları gereği faiz geliri veya maliyetinden kaçınmak isterler. Yani faizsiz forex işlemleri yapabilmek için islami forex hesabı açmanız gerekiyor.
Peki forex islami hesaplar için bir koşul sunuyor mu? İslami forex şirketleri hangileri? Hazırsanız tüm bu sorularınızı cevaplamaya başlayabiliriz!
İslami forex veya Swapsız forex; inançları gereği faizden kaçınmak isteyen yatırımcılara yönelik sunulmuş bir forex hesabı türüdür. İslami forex hesabı; forex piyasasındaki diğer hesaplar gibidir fakat bu hesap türünde faiz ücreti yani swap alınmaz.
Bu hesap türünü anlayabilmek için öncelikle swap nedir diye bakmamız gerekiyor. Swap; takas yapmak veya değiştirmek kelimeleri ile açıklanır. Finansal piyasalarda ise birçok farklı anlamı bulunan swap, forex piyasasında taşıma maliyeti olarak ifade edilir.
Forexte işlem yaparken yatırımcılar paritelerdeki döviz çiftlerini al-sat yaparlar. Bu dövizler arasında faiz oranları farklıdır. Yani bir paritede işlem yaptığınızda elinizdeki dövizi başka bir dövize taşırsınız. Bu para birimleri arasındaki faiz farkı da ya swap geliri ya da swap maliyeti olarak size yansıtılır.
Örneğin USDTRY yani dolar paritesinde alım yaptınız. Doların faizi TL’den çok daha düşük olduğu için gecelik faiz farkı sizin hesabınızdan taşıma maliyeti olarak kesilir. Çünkü eğer siz eğer paranızı dolar almayıp TL’de bekletseydiniz TL’nin faizi daha yüksek olduğu için forex şirketi daha kazançlı olacaktı.
Fakat siz USDTRY paritesinde dolar alımı yaparak yüksek faiz yerine düşük faizi tercih etmiş oldunuz. Tam aksi işlem yapsaydınız yani USDTRY paritesinde sat işlemi gerçekleştirseydiniz parayı daha yüksek faizli olan tL’ye taşıdığınız için swap geliri elde edecektiniz.
Gördüğümüz üzere tüm bu işlemler döviz çiftleri arasındaki faiz farkından meydana gelmektedir. Bu sebeple swapsız hesap türüne aynı zamanda faizsiz forex hesabı da denmektedir.
İslami forex hesabı olan yatırımcılar ise ne swap geliri ne swap maliyeti gibi değerlere maruz kalmaz. Hangi paritede ne işlemi yaparsanız yapın ne faiz geliri elde edersiniz ne de swap maliyeti kesilir. Peki hangisi daha avantajlı?
Hazırsanız şimdi de islami forex hesabı artıları ve eksileri neler, birlikte bir göz atalım.
İslami forex hesabı genellikle inançları sebebiyle faiz kullanmak istemeyen yatırımcılar tarafından tercih edilmektedir. Hatta birçok yatırımcının bu hesap türünden haberi yokken forex caiz mi, helal forex işlemleri yapmak mümkün mü gibi sorular sorduğunu görmekteyiz. Fakat swapsız yani faizsiz hesaplar sayesinde artık her türlü dini inanışa uygun şekilde forex ticareti yapabilmek mümkün.
Peki swapsız forex hesabı artıları neler?
Öncelikle İslami forex hesabı sayesinde swap bedeli alınmayacağı için ortaya çıkabilecek yüksek swap giderlerinden kurtulmuş olursunuz. Swap bedelleri işleminizi açık bıraktığınız her gece için tarafınıza yansıtılır. Bu sebeple de swapsız forex hesabınız olduğunda uzun süreli işlemler gerçekleştirebilir ve kar edene kadar pozisyonunuzu açık bırakabilirsiniz. Çünkü hiçbir koşulda sizden bir faiz kesilmeyecektir. İslami forex hesabının en büyük artısı swap bedeli yansıtılmamasıdır.
İslami forex hesabı sayesinde swap kesintilerine uğramıyor yani herhangi bir taşıma maliyeti ödemiyorsunuz. Bu çok güzel. Fakat aynı şekilde swap geliri de elde edemiyorsunuz.
Sonuçta forex işlemlerinde her zaman düşük faizli paritedeki para birimlerini almıyoruz. Bazen yüksek faizli para birimlerinde de alım yapabilirsiniz. Normalde yüksek faiz olan bir para cinsinde alım yaptığınızda işleminizden kar edemeseniz her gece faizden swap geliri elde edecektiniz. Fakat islami forex hesabı aynı zamanda faizsiz forex olduğu için kar edebilecekken bu avantajdan yararlanamamış oluyorsunuz.
Kafanızda daha iyi oturması için bir örnekle açıklayalım. Diyelim ki USDTRY paritesinde satış işlemi yaptınız. Bu durumda sadece paritede düşüş olursa kar edebilirsiniz. Fakat normal bir hesapta işlem yapıyor olsaydınız parite yerinde saysa bile faizden dolayı swap geliri elde edecektiniz. Çünkü TL’nin faiz oranı dolarınkinden çok daha yüksek. İşte faizsiz forex hesabının ilk dezavantajı bu.
Bir diğer konu ise islami forex hesabı açmak istediğinizde forex şirketlerinin daha yüksek hesap açma alt limiti istemesi. Forex minimum teminat yani hesap açma alt limiti nedir diye blogumda başka bir yazı yazarak detaylıca açıklamıştım.
Fakat kısaca bahsecek olursam; forex şirketleri hesap açabilmeniz için bir minimum teminat tutarı belirler. İşlem yapmaya başlayabilmek için öncelikle bu hesap açma alt limitini hesabınıza yatırmanız gerekir. Sektör ortalaması genelde 100 dolar civarındadır fakat islami forex hesabı açmak istediğinizde bu tutar 500 dolar gibi seviyeleri bulabilmekte.
Aynı şekilde Swapsız forex hesabı ile işlem yapacaksanız yüksek spread oranlarına maruz kalabilirsiniz. Mesela standart hesapta spread oranları daha düşükken islami hesapta orta düzeyde olabilir. Spread, bir varlığın alış ve satış fiyatları arasındaki farka denir. Spread, her işlemde ödemek zorunda olduğunuz bir maliyettir. Bu sebeple de işlemlerinizin hızla kara geçebilmesi için spread oranlarının düşük olması gerekir.
Örneğin normal bir forex hesabında alış ve satış fiyatları arasında 0.03 TL fark varken islami forex hesabında bu tutar 0.07 TL olabilir. Çünkü swap forex şirketleri için büyük bir kazanç kaynağıdır. Siz faizsiz yani swapsız forex hesabı kullandığınızda kendinizi garanti altına almış olursunuz. Forex şirketlerinin de islami forex hesabı kullananlara uyguladıkları bu sistem kendilerini garanti altına alma yöntemlerinden biridir.
Ve son olarak da faizsiz forex şirketleri daha doğrusu swapsız hesap açmaya izin veren forex şirketleri bu hesapların kullanıcılarına bazı kısıtlamalar getirir. Yani islami forex hesabı ile işlem yaparken belli pariteden belli miktarda işlem yapabilme gibi limitlere maruz kalabilirsiniz. Bu da büyük yatırım fırsatlarını kaçırmanıza sebep olabilir.
Swapsız forex hesabı açabilmek için forex şirketlerine başvuru yapmanız gerekiyor. Bunun için de bir firmayı tercih etmeden önce İslami forex hesabı sunup sunmadığına, hangi işlem koşullarını sağladığına ve ne gibi koşulları bulunduğuna bakmalısınız.
Yukarıda da bahsettiğim üzere öncelikle spread oranları ve minimum teminat tutarına dikkat etseniz iyi olur. Sonradan sürprizlerle karşılaşmak istemezsiniz. Eğer bir aracı kurum seçtiyseniz ve işlem koşulları da ideal geldiyse o zaman İslami forex hesabı için gereken koşulları ve istenen belgeleri tamamlamalısınız. Bu işlemleri tamamladıktan sonra ister online şekilde ister telefon ile islami forex veya swap free forex hesabını seçebilirsiniz. Böylelikle hiç şüphe etmeden helal forex işlemleri için hesabınız açılmış olacak.
Peki Swapsız/ İslami hesap sunan forex şirketleri hangileri?
Aşağıda daha önce deneyimlediğim ve memnun kaldığım şirketlerden oluşan İslami forex şirketleri bulunuyor. Hepsinin özelliklerini detaylıca anlattım. Aralarından kendinize uygun bulduğunuzu tercih edip faizsiz forex hesabınızı açabilirsiniz.
Swapsız forex şirketleri aşağıda sıralanmıştır;
- Olive Markets
- Fxpro
- XM Forex
- FXTM
- Pepperstone
- Tickmill
- IC Markets
Şimdi bakalım ne gibi işlem koşulları sunuyorlarmış.
Swapsız forex hesabı açmak istiyorsanız tercih edebileceğiniz en iyi forex şirketlerinden biri Olive Markets’tir. Hem firmanın sunduğu oldukça avantajlı işlem koşullarından yararlanabilir hem de ekstra kısıtlamalara maruz kalmazsınız.
Olive Markets en iyi ve en güvenilir forex şirketleri listesinde yer alıyor. İngiltere merkezli olan firma GLOFSA lisansı ile yetkilendirilmiş. Spread oranları ise oldukça düşük seviyelerde. Biliyorsunuz ki karınızı maksimize edebilmenin en etkin yolu düşük spread ile işlem yapmaktır. Yani Olive Markets islami forex hesabı konusunda sizi dezavantajlı konuma düşürmüyor.
Firmada kaldıraç oranları 1:300 ile sınırlandırılmış. Bu da zaten sektör ortalamasına göre ideal bir seviye diyebiliriz. Türkçe dil desteği de sunan Olive Markets, diğer forex şirketlerine kıyasla Türkçe destek konusunda en iyi hizmeti veriyor. Bu sebeple de aklınıza takılan bir soru olduğunda kendi dilinizde iletişim kurabildiğiniz için daha hızlı çözüme kavuşturmanız mümkün.
Olive Markets hesap türleri bakımından da oldukça zengin bir aracı kurum. Firmada dilediğiniz hesap türünü seçebilir, dilediğiniz paritede işlem gerçekleştirebilirsiniz. Firmada hesap açma alt limiti ise yalnızca 100 dolar. Eğer Swapsız forex hesabı için Olive Markets’i tercih edecekseniz bonus ve kampanyalara göz atmayı da unutmayın. Bazen oldukça avantajlı kampanyalar olabiliyor.
En güvenilir forex şirketlerinden biri olan Fxpro’da da İslami forex hesabı seçeneği bulunmakta. Firma sektörde uzun yıllardır faaliyetlerini sürdürmeye devam eden otoriter aracı kurumlardan.
Fxpro, FCA, CySEC, DFSA, SCB lisansları tarafından yetkilendirilmiş bir firma. Zaten buradan da ne kadar güvenilir olduğunu anlıyoruz. Kullanıcı yorum ve şikayetlerini incelediğimizde de para transfer süreçlerinde herhangi bir sıkıntıya rastlamıyoruz.
Fxpro’da hesap açtığınızda 1:200 oranına kadar kaldıraçlı işlem gerçekleştirebilmeniz mümkün. Aynı zamanda da düşük spread oranları ile trade yapabilirsiniz. Fxpro, Metatrader 4, Metatrader 5 ve cTrader işlem platformlarını sunmakta. Tabi firmada swapsız forex hesabı seçeneği de bulunuyor.
Elbette Türkçe destek konusunu soracağınızı da biliyorum. Evet, Fxpro Türkçe destek sunuyor. Bu firmada yaptığınız işlemlerde Türkçe dil desteği konusunda herhangi bir sıkıntı yaşamazsınız.
XM Forex de en iyi forex şirketleri arasında yer alıyor. Güney Kıbrıs merkezli firmada avantajlı işlem koşullarından yararlanabilirsiniz.
Firma yatırımcılarına 1:888’e kadar kaldıraçlı işlem yapabilme imkanı sunuyor. Aynı zamanda spread oranları da sektör ortalamasının altında. Aynı zamanda XM Forex ASiC, CySEC, FCA, FSP lisansları tarafından yetkilendirilmiş. Bu kadar çok regülatör tarafından denetlenen şirketin güvenilir olduğunu da lisanslarından anlayabiliyoruz.
Firmada birçok hesap türü mevcut. Tabi hesap türleri arasında islami forex hesabı da bulunuyor. Zaten ben de bu sebeple listemde yer verdim. Üstelik XM Forex’i denemek için yalnızca 5 dolar hesap açma alt limit tutarını ödemeniz yeterli.
FXTM de avantajlı işlem koşulları sunan ve swapsız forex hesabı açabileceğiniz bir forex şirketi. Güney Kıbrıs merkezli firma FCA, CySEC, FSB, IFSC lisansları tarafından yetkilendirilmiş. Yani güvenilirlik konusunda herhangi bir sıkıntısı yok. Zaten güvenilir olmayan firmalara blogumda yer vermiyorum.
FXTM’de hesap açmak istediğinizde farklı hesap türlerinden dilediğinizi tercih edebiliyorsunuz. Düşük spread oranları ile işlem yapmanıza olanak tanıyan firmada 1:1000 oranına kadar kaldıraçtan faydalanabiliyorsunuz.
FXTM’in tek dezavantajı Türkçe destek sunmuyor olması. Belki bu yüzden Türk yatırımcıları tarafından çok bilinmiyor olabilir. Firmada hesap açabilmek için 5 dolar minimum teminat miktarını yatırmanız yeterli.
Güney Kıbrıs merkezli pek çok avantajlı hesap türlerinin yanı sıra swapsız hesapta açabileceğiniz, güvenilir forex şirketlerinden birisidir. CySEC lisanslarının yanı sıra FCA, FSA, DFSA, FSCA ve IFSC lisanslarına sahiptir.
Forex hesap açma alt limiti 5$ olan firmada hesap açarak hem kendinize hem de firmayı deneyebilirsiniz. Yatırım amacınıza uygun bir hesap seçerek size sunulan avantajlardan en iyi şekilde faydalanabilirsiniz.
Ayrıca HotForex Türkçe desteği sunmasında da kaynaklı olarak türk yatırımcılarından da oldukça talep gören bir firmadır.
Pepperstone Avustralya merkezli ve İslami forex hesabı sunan şirketlerden biri. Firma dünya çapında bilinen ve oldukça tercih edilen bir firma. Tabi bunda uzun süredir sektörde olmasının etkisi de büyük.
Pepperstone güvenilir mi diye incelediğimizde ise ASIC lisansı ile yetkilendirildiğini görüyoruz. Ki sektördeki en sıkı denetimler bu regülatör tarafından gerçekleştirilmektedir. Gelelim işlem koşullarına.
Pepperstone sektör ortalamasına göre düşük seviyelerde. Kaldıraç oranları ise 1:500 ile sınırlandırılmış. Firma yatırımcılarına; standart hesap, swap free (Swapsız forex hesabı) ve razor hesap sunuyor.
Pepperstone para çekme ve yatırma seçenekleri olarak banka transferi, swift, kredi kartı, Neteller ve Skrill gibi yöntemleri sunmakta. Firmada hesap açmak için yatırmanız gereken minimum teminat tutarı ise 200 dolar. Piyasaya göre yüksek bir seviye olsa da güvenilir bir firmada işlem yapmak için ideal diyebiliriz.
Pepperstone’un tek dezavantajı Türkçe destek sunmuyor olması. Hesap açarken bunu göz önünde bulundurmayı unutmayın.
Ve son olarak Faizsiz forex hesabı açabileceğiniz bir diğer şirket de Tickmill. Güvenilir forex şirketleri arasında yer alan Tickmill, FCA lisansına sahip olmasıyla bu özelliğini bizlere kanıtlıyor diyebiliriz. Zaten yatırımcılar da para çekme süreçlerinde herhangi bir sıkıntı yaşamadıklarını belirtmiş.
Tickmill işlem özelliklerine baktığımızda 1:500 oranında kaldıraç sunulduğunu ve düşük spread oranları belirlendiğini görüyoruz. Firmada hesap açmak isteyen yatırımcılar birçok farklı hesap türleri içinden dilediklerini seçebilmekte. Tabi ki bu seçenekler arasında islami forex hesabı da mevcut.
Tickmill’de hesap açmak isteyen yatırımcılar Türkçe dil desteği hizmetinden de faydalanabilirler.
IC Markets, Avustralya merkezli ve ASIC lisanslı bir forex aracı kurumudur. Firmada 3 farklı hesap türü sunuluyor; raw spread, raw spread (ctrader) ve standard hesap. İşlem koşulları, seçtiğiniz hesap türüne göre değişiklik gösterebilmektedir.
Firmada işlemleriniz için; Metatrader 4, Metatrader 5 ve cTrader platformları sunulmakta. Zaten üçü de forex piyasasında işlem yapan yatırımcıların en çok tercih ettiği işlem platformları arasında yer alıyor.
IC Markets, güvenilirlik bakımından da birçok koşulu yerine getiriyor. Firmanın lisanslı olmasının yanı sıra çeşit çeşit para çekme ve yatırma seçeneği sunması oldukça güzel. Dilediğiniz ödeme yöntemi ie hızlıca transfer gerçekleştirebiliyorsunuz. Ben uzun zamandır ic markets ile işlem yapıyorum ve gayet de memnunum.
Eğer Türkçe destek olmaması benim için sorun değil yeter ki güvenilir olsun diyorsanız; IC Markets tam olarak buna uygun bir forex şirketi. $100 hesap açma alt limitini yatırdıktan sonra işlemlere başlayabilirsiniz.
Ayhan Boz
Uzun yıllardır finansal piyasalarda işlem yapan bir yatırımcıyım. Bunun yanı sıra birçok farklı aracı kurumda da yatırım danışmanlığı yaptım. Sizler de blogumdan faydalanarak finans dünyası hakkında bilgi edinebilir, daha rasyonel bir yatırımcı olabilirsiniz.